Снижение риска блокировки платежей в зарубежных банках, комплаенс, санкции и блокировки

Тихонёнок Иван Юрьевич, руководитель группы по банковским услугам международной

юридической группы Amond & Smith Ltd.

VII Санкт-Петербургский Промышленный Конгресс. Организатор ВО «РЕСТЭК».

Блокировки нельзя исключить на 100%, но их можно сильно сократить за счёт правильной подготовки и дисциплины в документах. Докладчик прямо говорит, что риск полностью не исчезает, остаётся небольшой остаточный процент из-за политики страны, банка и внешних факторов.

Самая частая причина проблем — ошибки в документах и несоответствия: цифры, вес, стоимость, пункт назначения, инкотермс, язык документа для иностранного банка.

Проверка контрагентов и санкционный скрининг — обязательны, особенно если партнёров много.

Нужен профильный специалист по ВЭД, а не случайно подключённый бухгалтер или финансовый директор; при регулярной работе это делает риск блокировки почти незаметным.

При блокировке или запросе банка нельзя паниковать: сначала внимательно прочитать запрос, потом отвечать вовремя и при необходимости связаться с менеджером банка.

Ответ банку лучше готовить вместе с профильником внутри компании или с внешним специалистом, потому что запросы зарубежных банков часто трактуются иначе, чем ожидает клиент.

Важно держать заготовки документов и не затягивать с ответом: договор и драфты лучше иметь заранее, а не готовить неделю.

По практике докладчика, длительных блокировок в Индонезии не было, а по Лаосу блокад не было вовсе; в Индонезии был случай закрытия счёта из-за неподходящей сделки, деньги вернули клиенту.

Главный вывод

Смысл выступления — не в том, что блокировок можно полностью избежать, а в том, что их риск резко снижается при правильных документах, санкционной проверке, профильном сопровождении и быстрой реакции на запросы банка.